消息 金融是实体经济的血脉,促进科技与金融深度融合,对实现高水平科技自立自强、建设现代化产业体系、推动高质量发展至关重要。
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近期,多个部门释放政策强信号,金融支持科技创新力度将进一步加大。央行日前披露的数据显示,高技术制造业中长期贷款余额、科技型中小企业贷款余额、全国“专精特新”企业贷款余额,分别连续3年保持30%、25%、20%以上较高增速。有关部门多措并举、综合施策,推动金融支持科技创新的强度和水平持续提升。截至2023年6月末,科创票据、科创公司债余额约4500亿元,超过1000家“专精特新”中小企业在A股上市,创业投资和私募股权投资基金管理规模近14万亿元。
金融支持科创强度水平持续提升
金融是链接科技和产业的一个重要工具。当前,在政策的持续推动下,金融“活水”正不断涌入科技创新领域。
近年来,金融管理部门加强顶层设计,不断完善金融支持科技创新的政策框架,优化市场机制、丰富金融支持工具,初步建成包括银行信贷、债券市场、股票市场、创业投资、保险和融资担保等在内,全方位、多层次的科创金融服务体系。
数据显示,截至2023年6月末,高技术制造业中长期贷款余额2.5万亿元,同比增长41.5%,连续3年保持30%以上的较高增速;科技型中小企业贷款余额2.36万亿元,同比增长25.1%,连续3年保持25%以上的较高增速;全国“专精特新”企业贷款余额为2.72万亿元,同比增长20.4%,连续3年保持20%以上的增速;科创票据、科创公司债余额约4500亿元,超过1000家“专精特新”中小企业在A股上市,创业投资和私募股权投资基金管理规模近14万亿元。
值得关注的是,在政策引导下,有关部门和机构也纷纷建立专门服务科创企业新机制。
据了解,银行业金融机构对科技型企业特别是中小企业的科研实力、成长潜力、专利等方面评估比较难。对此,近年来科技部与相关部门、银行合作,推动银行业金融机构以企业创新积分制作为基础,构建符合科技型企业特点的信用评价体系,与金融机构共享40万家高新技术企业、50万家科技型中小企业信息,在高新区实施“企业创新积分制”,仅2022年积分企业获得银行授信1178.6亿元。
截至目前,已在25个省市、100多个国家高新区,以及30来个省级高新区全面推广,已有超过10万家企业纳入到积分评估中,效果比较明显。
科技部相关负责人表示,始终把促进科技与金融融合,打通科技、产业、金融通道作为科技体制改革攻坚的重点内容,科技金融政策体系持续完善,差异化的科技金融服务模式持续优化,科技型企业融资的便利性持续提高。截至今年6月底,科创板上市企业542家,总市值达6.72万亿元;北交所上市企业204家,总市值超2668亿元。在金融的助推下,我国全球创新指数排名上升至第11位。
支持引导资本市场敢于投早投小
事实上,针对科技金融支持政策性工具和产品不够丰富等问题,以及未来如何进一步加强对科技创新的全方位支持,各部门已积极出台相关政策。
今年6月,国常会审议通过了《加大力度支持科技型企业融资行动方案》,强调要引导金融机构根据不同发展阶段的科技型企业的不同需求,进一步优化产品、市场和服务体系,为科技型企业提供全生命周期的多元化接力式金融服务。
7月26日召开的2023全国专精特新中小企业发展大会上,工信部等多部门积极扩宽专精特新企业直接融资渠道,支持更多符合条件的“专精特新”中小企业上市挂牌融资。会上发布的数据显示,截至目前,全国已培育专精特新中小企业9.8万家、“小巨人”企业1.2万家。
工信部相关负责人表示,下一步将培育专精特新中小企业作为促进中小企业转型升级、推进经济高质量发展的重要举措,加大政策支持,做好管理服务,为企业专精特新发展注入强劲动能。
帮助科创企业降低发展门槛、拓展直接融资渠道也必不可少。科技部指出,将以科技创新全链条、科技型企业全生命周期融资两大需求为系统牵引,坚持直接融资和间接融资“两条腿走路”,坚持分类施策和精准施策有机结合,坚持支撑科技攻关和服务实体经济同步推进,不断完善科技金融服务体系,加快实现科技—产业—金融良性循环。其中,在支持引导资本市场敢于投早投小方面,针对前沿研究、成果转化等创新环节中的风险投资介入不足等问题,要加强成果转化引导基金等政府投资基金管理,引导社会资本更多地投入到关键技术领域和初创期科技型企业,开辟新领域新赛道,塑造新动能新优势;同时,要支持科创板、北交所进一步优化科技型企业评价体系,更加精准地增强对科技型企业融资的可得性,提升资本市场“硬科技”底色。
央行也表示,要更好地发挥投早投小的引导作用,也要推动创投机构加强自身的投研能力建设,对投资对象也就是初创期的科创企业加强战略咨询、资源整合的综合化服务能力。另外,在推动金融机构支持科技创新时,要满足初创期科技企业的融资需求,要定位以股权投资为主,股权投资是满足初创期科创企业资金需求的主要方式,同时要采取“股贷债保”联动的综合支撑体系。
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